# Lehre und Wehre_St. Louis Missouri_September 1899_S265
# Machine transcription, uncorrected — CHI Digital Archive (demonstration)

„Lebensversicherung im Lichte der heiligen Schrift.“ 265

oder „Unterstützungsverein“, oder wie sie sonst heißen mögen, oder von
einer regulären Company“ betrieben wird.

So viel über die erste Thesis. Was nun von der eigentlichen, wahren
„Versicherung“ nach Gottes Wort zu halten ist, das ist eine Frage für sich,
deren Erörterung uns hier zu weit führen würde. Es lag uns hier nur
daran, festzustellen, worin das eigentliche Wesen der „Versicherung“ besteht,
alles andere lassen wir hier auf sich beruhen.

Thesis II.

Unter „Lebensversicherung“ versteht man den Contract,
nach welchem eine Person oder eine Gesellschaft von Personen
sich verpflichtet, einer bestimmten Person oder Personen ent—
weder nach Ablauf einer bestimmten Lebenszeit oder auf den
Tod gesagter Person oder Personen eine bestimmte Summe
oder Summen Geldes auszuzahlen in Anbetracht der Ein—
zahlung von Prämien, deren Anzahl, Höhe und Fälligkeit im
Contracte genau stipulirt sind.

Diese zweite Thesis gibt eine Definition von dem, was man „Lebens—
versicherung“ nennt, was aber in Wahrheit gar keine Versicherung,
am allerwenigsten Lebens versicherung ist.

Ob die oben gegebene Definition von „Lebensversicherung“ correct ist,
das werden wir wiederum nur aus dem beurtheilen können, was anerkannte
Autoritäten über das Wesen und die Gestaltung der „Lebensversicherung“
gesagt haben. Davon finden wir das Wesentliche in der allgemein als sehr
zuverlässig anerkannten Coα½πm²e²en Cyclopedαιꝰ unter der Ueberschrift
Life Insurance.“' Da heißt es: . . . the companies are distin-
guished as stoοαeνσ or proprietar, mutειαοι, and m²πεd as to organiza-
tion, and level premeum, natural premtum, and dssessment as to sys-
tem of operation. A stoch company is one organized on the cash
capital subscribed by its projectors. The capital is held as a pledge
for the payment of policy-holders' claims while premiums are ac-
cumulating, and as the liability is limited to the aggregate amount
of policies in force, it is necessary to provide only a sum sufficient
to meéet those liabilities. No policy-holder has any voice in the
management of the company, nor any share in the profits of its
business. A htual company is one constituted by persons who
are themselves insured, who corporately insure others, and who as
policy-holders control the management by electing directors from
among thbemselves, and receive in variaus forms the annual profits.
As these companies are organized without any capital, it is neces-
sary that they should accumulate more quickly than stock com-